ICO криптовалюты

ICO криптовалюты представляет собой сбор инвестиционных средств на перспективные проекты в области криптовалюты, с использованием цифровых купонов, дающих инвесторам некоторые возможности в будущем.

Что такое ICO полный обзор

Полный обзор по ICO стоит начать с понимания сути вопроса: «что же такое ICO?». ICO можно расшифровать как Initial Coin Offering, что в переводе означает «первичное предложение монет».

По своей сути ICO очень многих проектов проводится почти по одной и тоже схеме, где у разработчиков какого-либо блокчейн решения возникает потребность в развитии проекта, развитии идеи, создании и расширении команды, улучшении прототипа или выпуска продукта на рынок, где под данный проект создается сайт, проводится «баунти компания», разрабатывается «роадмэп» развития проекта и в обязательном порядке, если проект желает достичь целей по привлечению средств, «белая бумага» описывающая технические особенности проекта и его концепцию. После осуществления всех необходимых, указанных ранее работ, осуществляется привлечение средств инвесторов на развитие проекта в обмен на его токены, дающие инвестору либо возможность пользоваться уникальными токенами в сети, платформе, для которой они предназначены, либо возможность на них заработать, так как в случае успеха проекта и его листинга на биржах, токен может значительно вырасти в цене (в десятки – сотни раз).

Как правило, привлечение средств в проекты осуществляется в криптовалюте, наиболее часто сбор средств осуществляет в монетке Ethereum как самом популярном на рынке криптоактиве, на платформе которого можно проводить ICO.  Также ICO можно проводить и на ряде других платформ, таких как:  EOS, Cardano, Neo, Waves, но самым распространенным и популярными на рынке решением остается платформа Ethereum.

ICO в момент роста рынка 2017 года на его «хайпе» был самым эффективным и быстрым инструментом по привлечению средств в проекты, где объемы привлечения за 2017 год в совокупности по 800 проектам составили  «астрономическую» сумму в 6 миллиардов долларов.

В настоящее время (13 апреля 2019 года) ICO переживает не лучшие свои времена, так как с развитием крипторынка, ICO проектов, на рынок пришли мошеннические схемы по сбору средств, ловко маскирующиеся под серьезные инвестиционные проекты на базе блокчейна, что окончательно «разрушило» репутацию ICO как инструмента привлечения средств в проекты и в настоящее время данный инструмент, в т.ч. в Китае, находится под запретом на правительственном уровне во многих странах.

С какой целью проводят ICO

С какой целью проводят ICO
ICO это «первичное предложение монет».

Многие люди, не понимающие сути вопроса о блокчейне,  часто спрашивают: «C какой целью проводят ICO».  На данный вопрос можно ответить следующее —  ICO является таким же инструментом привлечения инвестиционных средств для продвижения идеи, продукта, автоматизированного решения на блокчейне, платформы, как и любой другой, но связан со специфическими криптографическими технологиями на базе блокчейна, такими как: как токены и криптовалюта.

Инвестиции в ICO считаются высокорискованными вложениями, поскольку в процессе данной сделки создатель – инициатор ICO, компания или лицо, привлекающее инвестиционные средства как и инвестор оперируют, при своем взаимодействии решениями на блокчейне,  как токены и криптовалюта, которые законодательно не урегулированы во многих странах, а в некоторых даже находятся под запретом, поэтому риски, в случае негативного развития проекта, «скама», мошенничества или невыполнения обещаний оцень высоки. По степени и уровню риски, при инвестировании в ICO, можно сравнить с рисками при венчурном инвестировании, где инвестор ориентируется на внутренне чутье и принимает решение, основываясь на доверии, получая взамен токены и надеясь на исполнение обещаний и их будущий рост стоимости.

На текущий момент на рынке криптовалют представлены проекты, чьи токены и криптомонетки используются самыми различными способами и которые в начале своего пути также прошли путь через ICO, как, например, один из лидеров крипторынка Ethereum, являющийся в свою очередь самой популярной платформой для запуска ICO.

Какая разница между ICO и IPO

«Какая разница между ICO и IPO», при ответе на данный вопрос стоит отметить, что как инструмент привлечения средств, с последующим выходом на биржу для торговли, данные 2 категории имеют схожие черты, но все же имеют больше различий, которые стоит рассмотреть ниже:

  • При  проведении IPO требуется провести  долгую работу по подготовке, соответствующему оформлению к продаже акций и их размещению среди клиентов, для запуска ICO все это не требуется, где нужен лишь интернет сайт, с описанием проекта и  можно уже проводить ICO в самые короткие сроки;
  • При проведении IPO, акции компании как правило продаются крупным инвесторам и организациям, при проведении ICO инвестором может стать абсолютно любой человек, умеющий переводить средства в криптовалюте, такой как Bitcoin и Ethereum;
  • При проведении IPO обычно владелец, приобретая долю в организации, имеет право голоса, то есть становятся ее совладельцами, в ICO инвестор не обладает такими привелегиями, отсюда и невозможность контроллировать проект, участвовать в его развитии, что является основой для беспокойства инвесторов и может стать причиной возможных рисков в будущем, поскольку в проект вкладываются настоящие деньги, но выраженные в криптовалюте, за которую продаются токены проекта.

Этапы проведения первичного размещения монет

Этапы проведения первичного размещения монет
ICO в момент роста рынка 2017 года на его «хайпе» был самым эффективным и быстрым инструментом по привлечению средств в проекты

Этапы проведения первичного размещения монет в рамках проводимого ICO можно выделить следующие:

  • предварительная презентация или анонс проекта, в рамках которого может существовать лишь идея проекта. На данном этапе проводятся презентации для потенциальной аудитории, анонсы в СМИ и социальных сетях, с целью выявления интереса к проекту;
  • предварительное предложение, где в рамках проводимого проекта, определяется юридическое лицо или организация, которая будет реализовывать проект, устанавливаются сроки реализации проекта, определяется требуемая сумма под проект, объем эмиссии токенов или монет. В рамках данного этапа могут проводиться закрытые продажи токенов (PreICO), где обычно данные правила устанавливаются для ранних, крупных инвесторов проекта, суть «закрытых продаж» для инвесторов состоит в возможности приобрести токены проектов со скидкой (напр.10-15%) от цены или с бонусом  в виде (напр.10-15%) надбавки к приобретаемым токенам;
  • маркетинговый «подогрев» аудитории к старту продаж под проводимое ICO проекта, в рамках данного этапа информация о проекте появляется в СМИ, социальных сетях, появляется уже больше технической информации по проекту для оценки новизны и потенциала идеи и эффекта от ее реализации в будущем, а также более подробно раскрываются условия инвестирования.
  • старт продаж токенов или токенсейл, рамках которого инвесторы могут приобрести токены через сайт проекта. В дальнейшем, с успешным развитием проекта, осуществляется листинг монет или токенов на бирже, что является положительным фактором для инвесторов и обычно сопровождается на рынке ростом стоимости токена в краткосрочном периоде.

Какие риски существуют при участии в ICO

Какие риски существуют при участии в ICO, при ответе на данный вопрос в первую очередь стоит упомянуть, что на текущий момент (14.04.19) данная деятельность, в отличие от IPO не регулируется на законодательном уровне во многих странах, а значит является «благодатной» почвой для проведения мошеннических схем по сбору средств и обману инвесторов, поверивших в проект, в силу отсутствия ответственности за нарушения в данной сфере инвестиционной деятельности.

ICO можно считать высоко рисковым видом деятельности, поэтому выделим наиболее значимые риски для их понимания, при вложении средств в проекты на блокчейне:

  • вышеупомянутый риск, связанный с опасностью, наряду с интересными, перспективным, прорывными проектами, которые запускают свои ICO, наткнуться на «мошенников», маскарующихся под разработчиков проектов, которые после сбора средств «изчезают» с деньгами, а поскольку средства собираются в криптовалюте, то отследить это весьма затруднительно;
  • риск «хакерской атаки» на проект, поскольку разработчики в начале пути по разработке продукта на блокчейне часто не думают о безопасности сайта, коде, проект может стать уязвимой мишенью для хакеров, где нередки случаю хищения средств, DDOS – атак во время проводимых ICO, с подменой сайтов и т.д.;
  • риск неоправданных ожиданий, связанный с тем, что идея, изначально красиво представленная и описанная в технических документах, при своей реализации оказалась не такой интересно и перспективной, что мгновенно может вызвать обвал данного токена на биржах и потерю интереса инвесторов к проекту навсегда.

Почему инвестируют в токены выпущенные на ICO

Почему инвестируют в токены выпущенные на ICO
Инвестиции в ICO считаются высокорискованными вложениями

Почему инвестируют в токены выпущенные на ICO, при ответе на данный вопрос стоит отметить, что в области ICO риски идут рука об руку с доходностью, то есть их соотношение почти идеально.

Многие проекты, запущенные через ICO могут быть мошеническими, оказаться «скамом», может быть слабая команда, которая не удачно реализует лучшие качества продукта – все это риски и они существенные, посколько инвестор зачастую может потерять все и сразу мговенно и на разных стадиях проводимого ICO, но при удачном выборе проекта, терпеливом, многолетнем ожидании, обычно этот период может составлять 2-3 года, когда команда проекта может проявить себя должным образом, доходность проекта может быть «невероятной», особенно если сумма вложений в проект значительная.

Наиболее ярким, одним из многих, примером удачной реализации проектов, которые прошли ICO, реализовали свой продукт и представили его «держателям» и инвесторам, является платформа – лидер по запуску ICO Ethereum. Токены проекта Ethereum, вышедшие на крипторынок 7 августа 2015 года по цене $2,83, на «хайпе» рынка, в период «бычьего роста», достигли пикового значения 13 января 2018 года в $1 419 (по данным Coinmarketcap), принеся ранним инвесторам «космическую прибыль» в 486 раз.

Именно ради получения данных прибылей новички и продвинутые инвесторы заходят на этот рисковый рынок и участвуют в проектах.

Предостережения

Деятельность по инвестированию в ICO на текущий момент законодательно не регулируется и связана с высокими рисками, поэтому любому начинающему инвестору нужно знать и руководствоваться рядом простых правил при инвестировании в проекты подобного рода:

  • до принятия решения об инвестировании средств, необходимо провести детальный анализ проекта (идея, реализация проекта и использование токенов, команда проекта, консультанты проекта, наличие поддержки проекта крупными фигурами из рынка финансов и  т.д.), изучить информацию о проекте в сторонних чатах и т.д.;
  • не инвестировать больше, чем Вы можете себе позволить, то есть инвестировать свободные средства, но не последние имеющиеся у Вас сбережения, не всю зарплату и тем более не использовать кредитные средства, рассчитывая на быструю прибыль. Инвестировать только то те деньги и в тех объемах, которые потенциально не жалко потерять и это не отразится «кардинальным» образом на Вашей жизни;
  • диверсифицируйте и снижайте риски, так как можно инвестировать не большие средства в несколько интересных проектов и если одно из вложений окажется неудачным, то вложения в оставшиеся проекты потенциально могут дать  положительный результат, перекрыв убыточные проекты.

Ссылка на основную публикацию